خلال 10 سنوات .. أغنياء المنطقة سيحولون 1.3 تريليون دولار أمريكي إلى الجيل القادم

نون -
كشف تقرير حديث صادر عن شركة Altarata لتحليل البيانات أن أغنى 30,672 شخصًا في الشرق الأوسط سينقلون ما مجموعه 1.3 تريليون دولار أمريكي إلى الجيل القادم في غضون عشر سنوات.
ويدرس التقرير، المدعوم ببيانات من شركة WealthX، وهي شركة أبحاث تحلل بيانات الثروات من جميع أنحاء العالم، التركيز المتزايد على تخطيط الخلافة والانتقال بين الأثرياء، ويسلط الضوء على المستويات الهائلة للثروة التي سيتم نقلها بحلول عام 2033، بما في ذلك عبر مختلف مستويات الثروة والمناطق الجغرافية.
وجاء في التقرير: ”بالنظر إلى خارج المناطق الرئيسية الثلاث (الأمريكتان وأوروبا وآسيا)، من المتوقع أن يبلغ متوسط التحويلات لكل ثري في الشرق الأوسط حوالي 42 مليون دولار أمريكي، وهو الأكبر بين جميع المناطق المتبقية وأفريقيا والمحيط الهادئ.
وأضاف التقرير: تبرز منطقة الشرق الأوسط، حيث سيتم توريث 60% من الثروة التراكمية التي تنتقل من الأثرياء إلى أحفادهم من خلال الأفراد الذين تزيد ثرواتهم عن 100 مليون دولار أمريكي.
وغالبية المستفيدين الذين يرثون الثروة من آبائهم هم من جيل X وليس من جيل Z الأصغر سناً، وغالباً ما تكون المبالغ التي يحصلون عليها كأحفاد ليست كبيرة. في الشرق الأوسط، يبلغ متوسط عمر أولئك الذين يرثون ثروة من آبائهم فاحشي الثراء (أكثر من 100 مليون دولار أمريكي) حوالي 50 عاماً. وفي غضون أربع سنوات، سيكون عمر من يرثون ثروة من آبائهم فاحشي الثراء (30 مليون دولار أو أكثر) حوالي 43 عاماً؛ وفي آسيا، 48.7 عاماً لفائقي الثراء و46.8 عاماً لفائقي الثراء؛ و49.9 عاماً في أفريقيا.
وفقًا للتقرير، من المتوقع أن يورث أكثر من ربع الأثرياء أصولهم خلال العقد المقبل، كما أن تأثير هؤلاء الأفراد وعائلاتهم على نقل الثروة له آثار كبيرة على المؤسسات بدءًا من المكاتب العائلية ومقدمي الخدمات المالية إلى صناعة السلع الفاخرة وحتى المنظمات غير الربحية والخيرية وله آثار على. يركز التقرير على الأفراد ذوي الثروات الصافية العالية الذين تبلغ ثرواتهم الصافية 5 ملايين دولار أمريكي أو أكثر، مع التركيز بشكل خاص على أولئك الذين تبلغ ثرواتهم الصافية 30 تريليون دولار أمريكي أو أكثر. يناقش التقرير أيضًا الموضوعات الرئيسية والتحولات بين الأجيال التي ستؤثر على نقل الثروة ومشاركة المانحين في السنوات القادمة حيث تسعى العائلات إلى نقل الثروة بنجاح. يستند التقرير إلى مقابلات مع أربعة من كبار خبراء ألتالاتا ويقدم رؤى أعمق حول التحديات التي تفرضها صدمات السوق، والاختلافات في مواقف الأجيال، ودوافع الأجيال الشابة من الأثرياء، والاتجاهات المتغيرة في الجداول الزمنية لتحويل الثروات ومشاركة المانحين/المستشارين.
أصبحت القضايا المتعلقة بتخطيط التوريث ونقل الميراث ذات أهمية متزايدة بسبب التوسع الكبير في عدد أصحاب الثروات على مستوى العالم في العقود الأخيرة، بما في ذلك نمو ثروات الجيل الأول. وبالتالي سيشهد العقد القادم زيادة كبيرة في عدد المبالغ الكبيرة من الثروة التي يتم نقلها إلى الجيل التالي من خلال الهبات أثناء الحياة والتوريث عند الوفاة.
ووفقًا للتقرير، هناك 4.4 مليون شخص من أصحاب الثروات الكبيرة جدًا (UHNWI) في جميع أنحاء العالم، والذين يمتلكون معًا أصولًا تزيد قيمتها عن 88 تريليون دولار أمريكي. وسيقوم أكثر من ربع هؤلاء الأفراد بتحويل مستويات هائلة من الثروة خلال العقد القادم.
من المتوقع أن يقوم حوالي 1.2 مليون شخص تزيد ثرواتهم الصافية عن 5 ملايين دولار أمريكي بتحويل ثرواتهم خلال العقد القادم. وهذا يعادل أكثر من ربع أغنى أغنياء العالم الحاليين، مع توقع تحويل ثروة تقدر بحوالي 31 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2033.
وأضاف التقرير: هذا مبلغ ضخم يفوق الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة (27.4 تريليون دولار أمريكي في عام 2023) وأكثر من عشرة أضعاف القيمة السوقية لشركة مايكروسوفت الأمريكية العملاقة في مجال التكنولوجيا.
وفقًا للتقرير، تتم عمليات نقل الثروة على مستويات مختلفة. وبالنظر إلى التوزيع غير المتكافئ لصافي الثروة بين الأفراد ذوي الثروات الصافية التي تبلغ قيمتها الصافية 5 ملايين دولار أمريكي أو أكثر، فإن قيمة الثروة الموروثة المنقولة تختلف بشكل كبير حسب مستوى الثروة.
وهذا يتماشى مع المتوقع 1. على مدار العقد المقبل، سيشمل مليوني عملية تحويل للثروات خلال العقد المقبل أفراداً تتراوح ثرواتهم الصافية بين 5 و10 ملايين دولار أمريكي، وسيشمل ثلث آخر أفراداً تتراوح ثرواتهم الصافية بين 10 و30 مليون دولار أمريكي.
وبشكل عام، من المتوقع أن يستحوذ أصحاب الثروات الضخمة على 87% من تحويلات الثروات الفردية بحلول عام 2033، حيث سيصل إجمالي ثرواتهم إلى 11.1 تريليون دولار أمريكي، أو ما يزيد قليلاً عن ثلث إجمالي الثروات المحولة.
على الرغم من قلة أعدادهم، من المتوقع أن يقوم حوالي 155,000 من الأفراد ذوي الثروات الكبيرة جدًا بتحويل ما مجموعه 19.9 تريليون دولار أمريكي، وبما أن حوالي ثلث الأفراد في هذه المجموعة من أصحاب الثروات الكبيرة جدًا تبلغ ثرواتهم الصافية 100 مليون دولار أمريكي أو أكثر، فإن متوسط حجم تحويلاتهم أكبر بكثير.
ووفقاً للتقرير، هناك 1,061,095 1 فرداً تتراوح ثروتهم الصافية بين 3 ملايين و5 ملايين دولار أمريكي بصافي ثروة قدرها 11,056 مليار دولار أمريكي، و117,683 فرداً تتراوح ثروتهم الصافية بين 5 ملايين و100 مليون دولار أمريكي بصافي ثروة قدرها 5,967 مليار دولار أمريكي. ويوجد 35,840 فرداً تتراوح أصولهم بين 100 مليون دولار ومليار دولار بصافي ثروة قدرها 8,983 مليار دولار و1,379 فرداً بأصول تزيد قيمتها عن مليار دولار بصافي ثروة قدرها 4,370 مليار دولار.
ويتوقع التقرير أن يقوم 1,380 مليارديراً بإعادة توزيع ثرواتهم خلال العقد القادم. تمثل هذه المجموعة المختارة 0.1٪ فقط من إجمالي إعادة توزيع الثروة، ولكنها ستمثل 16٪ من إجمالي صافي الثروة التي سيتم إعادة توزيعها (حوالي 5 تريليون دولار أمريكي)، أو بمعدل 3.6 مليار دولار أمريكي لكل ملياردير.
ستستحوذ أمريكا الشمالية وحدها على نصف إجمالي عمليات إعادة توزيع الثروة خلال العقد القادم. من بين 1.2 مليون شخص من أغنى أغنياء العالم الذين سينقلون ثرواتهم خلال العقد المقبل، سيكون 49% منهم من أمريكا الشمالية، حيث ستبلغ قيمة التحويلات العقارية مجتمعة 14.1 تريليون دولار أمريكي.
أما في أوروبا، فمن المتوقع أن يقوم حوالي 270 ألف شخص بتحويل ثروات تبلغ قيمتها الإجمالية 7.4 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2033، وهو ما يمثل 22% من جميع عمليات تحويل الثروات. من المتوقع أن يتم خُمس جميع عمليات نقل الثروات في آسيا، حيث يوجد عدد أكبر من الأشخاص فاحشي الثراء مقارنة بأوروبا، ولكن باستثناء اليابان، فإن متوسط عمر الأثرياء في قارة آسيا أصغر من الأسواق الرئيسية في أوروبا والولايات المتحدة.
في كلتا المنطقتين، سيقوم الأفراد الذين تبلغ ثرواتهم الصافية 100 مليون دولار أمريكي أو أكثر بتحويل معظم الثروات المتراكمة بحلول عام 2033، ولكن كنسبة مئوية من أصحاب الثروات الكبيرة سيكونون جميعًا صغارًا.
في أمريكا الشمالية، من المتوقع أن يمثل أصحاب الثروات الكبيرة الذين تبلغ ثرواتهم الصافية 100 مليون دولار أمريكي أو أكثر 43% من إجمالي الثروات المنقولة في المنطقة خلال العقد المقبل، وهي تقريباً نفس حصة آسيا وأقل قليلاً من حصة أوروبا البالغة 48%. يهيمن الرجال.
سيكون ما يقرب من 90% من الذين سينقلون ثرواتهم في العقد القادم من الرجال، وستكون أعلى نسبة للنساء بين فاحشي الثراء، وأقل من 10% بين من تبلغ ثروتهم الصافية 100 مليون دولار أمريكي أو أكثر.
وتسجل أمريكا الشمالية وآسيا أعلى نسبة من النساء من أصحاب الثروات الضخمة اللاتي سيحولن ثرواتهن في العقد المقبل، وبالفعل ستشارك العديد من الزوجات عن كثب في خطط شركائهن لتحويل الثروة، وإن كان ذلك تحت تأثير الديناميكيات العائلية والقيم الثقافية في جميع أنحاء العالم.
يمثل الأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 70 عامًا فأكثر ثلثي الأثرياء الذين سيورثون الثروة، حيث يبلغ المتوسط الحالي لأعمار من سيرثون الثروة في العقد القادم 75 عامًا، وحوالي ربعهم فوق 80 عامًا.
تميل هذه الفئة العمرية إلى أن تكون ممثلة تمثيلاً زائداً عند عتبات الثروة الأعلى، حيث يبلغ عدد الأشخاص من أصحاب الثروات الكبيرة الذين تبلغ أعمارهم 80 عاماً فأكثر وتزيد ثرواتهم الصافية عن 100 مليون دولار أمريكي حوالي الثلث، مقارنةً بحوالي خُمس الأثرياء.
وتتمتع آسيا بأدنى متوسط عمر للأشخاص من أصحاب الثروات الكبيرة المنقولة أصولهم في آسيا، ويبرز التباين مع المناطق الأخرى بشكل أكبر في فئة الثروة التي تزيد عن 100 مليون دولار أمريكي، حيث تقل نسبة الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 80 عامًا بنسبة 10% عن مراكز الثروات الرئيسية الأخرى في أوروبا وأمريكا الشمالية.
يمثل أولئك الذين بنوا ثرواتهم بشكل أساسي على حسابهم الخاص 80% من أولئك الذين سيرثون الثروة في العقد القادم، مع تزايد دور الوراثة في المستويات الأعلى من الثروة. وقد استفاد ربع الأشخاص الذين قاموا بتحويل ثرواتهم بمحافظ تبلغ قيمتها 100 مليون دولار أمريكي أو أكثر بشكل جزئي من الأموال الموروثة، مما يعكس التأثير الكبير لضخ رأس المال الأولي على تكوين الثروة اللاحقة.
ووفقًا لتحليل ألتالاتا، الذي يركز حصريًا على فاحشي الثراء (فوق 100 مليون دولار أمريكي)، هناك ثلاث مجموعات: يمثل الرؤساء التنفيذيون 70% من جميع فاحشي الثراء الذين سينقلون ثرواتهم في العقد المقبل، وتمثل ثرواتهم 60% من جميع الثروات المنقولة. المجموعة الثانية هي رجال الأعمال، الذين سيمثلون خُمس فاحشي الثراء الذين سيحولون ثرواتهم وسيحصلون على ما يقرب من ثلث الثروة المحولة.